虚拟币理论上存在短期获利的机会，但绝大多数普通投资者长期交易最终都会亏损，稳定持续盈利的人群占比极低，网传稳赚、暴富的案例不具备普遍参考价值。加密市场24小时不间断运行，没有涨跌幅限制，行情波动幅度远超传统金融市场，行情顺势时部分交易者能够获得可观浮盈，但是浮盈不等于落袋收益，大量投资者出现账面盈利之后，因为贪心不愿止盈，一轮行情反转之后利润快速回吐，甚至连本金一同遭受损失。同时市场充斥各类项目套路，进一步放大普通人回本盈利的难度，想要依靠虚拟币稳定赚钱，需要极强认知、成熟风控与充足时间研究，并不适合普通大众。
很多新人进入市场，最容易被社群内的盈利截图误导，误以为虚拟币是轻松致富的渠道。网上流传的百倍收益截图大多存在局限性，一部分是小资金博弈短期行情的偶然结果，还有不少是庄家、营销人员制作的素材，用来吸引新人入场接盘。从市场真实情况来看，主流币种尚且存在巨大涨跌风险，层出不穷的MEME币、山寨币、土狗项目风险更高，不少代币筹码集中在项目方手中，拉升行情吸引散户买入后直接砸盘，代币价格长期阴跌甚至直接归零，入场投资者很难有出逃机会。除此之外，各类带单老师、跟单社群、存币生息模式基本都属于陷阱，最终目标是蚕食参与者本金。
杠杆合约是很多人幻想快速盈利的途径，也是造成大规模亏损的主要诱因。不少交易者看到短期行情机会，选择借助杠杆放大收益，却忽略市场频繁出现插针、短期震荡。哪怕长期方向判断正确，短期小幅反向波动，就可能直接触发强制平仓，本金一次性清零。即便少数交易者短期依靠杠杆获得收益，长期持续操作之下，概率劣势会不断显现，一次重大亏损就能够吞噬此前所有盈利。对比而言，现货交易风险相对温和，但想要依靠现货持续获利，同样需要学会仓位管理、周期判断，克服追涨杀跌、亏损扛单等常见人性弱点，这对于缺乏交易经验的新手门槛极高。
