绝大多数普通散户很难稳定赚到钱，能够持续实现正向收益的交易者只占很小一部分。网上随处可见的盈利截图，大多属于幸存者偏差，大量亏损离场的投资者很少对外分享自身经历，很容易给新人营造“人人都能盈利”的错觉。加密市场24小时不间断运行、行情波动幅度远超传统金融市场，再加上各类杠杆工具、山寨代币混杂其中，进一步放大了普通参与者的亏损概率，暴富案例只是市场里极其罕见的个例，不具备普遍参考价值。
很多投资者短暂获得账面收益，最终依旧难以守住利润。牛市行情里跟风入场的散户，常常在代币价格持续上涨时产生乐观预期，不愿设置止盈点位，一旦行情转入熊市，浮盈会快速回吐，甚至逐步吞噬本金。不少新手被短期上涨行情吸引，听信社群传言炒作小市值代币、MEME币种，这类项目流通筹码集中，容易出现项目方拉高出货，散户往往在高位接盘，代币后续持续阴跌直至归零。还有一部分交易者盲目使用高倍杠杆，市场小幅反向波动就会触发爆仓，一次性损失全部保证金。
散户和机构交易者之间天然存在难以抹平的信息差与资源差距。专业资金能够获取链上资金流向、大额持仓变动等一手数据，拥有成熟的风控体系与长期验证的交易策略，大多会在熊市分批布局筹码。普通散户获取信息滞后，交易决策容易受到市场情绪、自媒体言论影响，习惯在行情火热时重仓进场，市场恐慌阶段恐慌割肉，形成典型的高买低卖。除此之外，市场充斥着虚假交易所、跟单骗局、存币生息陷阱，不少投资者并非亏损于行情波动，而是直接遭遇资金诈骗。
当然这不代表炒币完全不存在盈利机会。少数长期稳定获利的参与者，普遍拥有清晰的交易规则，严格控制仓位，理性看待杠杆，不会把全部资金投入单一币种，同时持续学习链上数据、市场周期相关知识。他们能够区分投机与投资，理性看待百倍币神话，不会抱着短期暴富的心态进场。但即便拥有完善策略，依旧需要承受极大的价格波动风险，加密资产还持续面临各地监管政策变动带来的不确定性，潜在风险无法彻底规避。
对于想要进入市场的普通人，首先需要摒弃“轻松赚大钱”的幻想，客观认清市场盈亏分布现状。不要借贷资金、动用生活必需资金参与交易，优先考虑自身风险承受能力。不要轻信所谓大神跟单、稳赚策略，任何宣称无风险盈利的宣传都存在陷阱。交易的核心不在于抓住每一波上涨行情，而在于控制亏损幅度，长久存活在市场之中，盲目追逐热点最终只会持续消耗本金。
